优质客户购房后竟集体消失 涉案金额超6000万元

在多家银行贷款买房获批放款后，购房者竟玩起了消失，不仅人找不到了，贷款也未按时偿还。

近日，上海青浦警方破获一起系列贷款诈骗案，抓获犯罪嫌疑人34名，涉案金额超6000万元。

最近，青浦警方接到报案：有人伪造虚假资信证明骗取银行贷款，且在还款日到期后，经多次催收后仍未还款，存在贷款诈骗的嫌疑。青浦警方高度重视，立即由经侦支队会同夏阳派出所、徐泾派出所、凤溪派出所等多部门组成专案组开展侦查。

专案组通过对银行流水与贷款合同综合研判，迅速锁定了以宁某、郭某为首的犯罪团伙。在上海市公安局经侦总队的协助下，专案组于6月底在本市及外省市多地集中收网，捣毁一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗、信用卡诈骗的团伙，抓获宁某、郭某等34名犯罪嫌疑人。

经查，2019年至2022年期间，犯罪嫌疑人宁某、郭某等人在外地招募了一批文化水平较低、无正当工作、经济收入低且未从银行借贷过的人员(俗称白户人员)集中来沪，随后勾结不良房产中介，利用职务便利伪造、虚构经济收入证明、社保流水等资料，将白户人员包装成有贷款能力的优质客户，同时伙同房东郑某等人做高房价。

随后以这些白户人员名义，假意从郑某等人处购买多套位于上海市的房产，郑某等人在明知对方的行为违法的情况下，为牟利仍然配合房产中介签订阴阳购房合同，抬高房价、出具虚假首付收据，随后通过一些存在业绩压力的银行业务员且审核较松的银行申请购房贷款，高买房屋、多贷款，从而达到骗取银行贷款的目的。

在获取贷款后犯罪团伙将房屋弃置，放任房贷逾期，致使多家银行受损。经深挖，专案组还发现该团伙还利用“白户”名下房产向银行申请多张高额度信用卡，开卡后立刻套取全部额度现金，随后就将卡丢弃，逾期也不归还，同样造成多家银行损失。

截至被查，案件涉案金额超6000万元。目前，犯罪嫌疑人宁某、郭某等34人因涉嫌贷款诈骗罪已被青浦警方依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。